们已经在通过国际刑警和金融情报机构追查,但速度很慢,而且容易打草惊蛇。”“百晓生”抱着手臂,眉头微蹙,“我们需要找到更直接、更隐蔽的通道,最好是能指向索菲亚网络或者更上层‘九头蛇’的。”
苏晚凝神看着那幅巨大的资金图谱,那些跳动的数字和线条,在她眼中逐渐与她记忆中KK园区的某些片段重叠起来。她记得,那些负责“洗钱”的“业务员”们,在培训时曾提到过一些规避监管的技巧,其中就包括……
“等等,”苏晚忽然开口,声音不大,但在专注于屏幕的两人耳中却格外清晰。“蜘蛛”和“百晓生”同时转过头看她。
“我在园区的时候,听他们培训新人,”苏晚的语速有些慢,似乎在努力从混乱的记忆中提取有效信息,“提到过一种方法,不是用来走大额资金的,而是用来测试通道是否安全,或者维持一些小额的、不引人注目的日常运作。”
她走到大屏幕前,指着那些代表林薇账户的节点:“像林薇这种角色,她除了接收大笔的‘卖命钱’,肯定还需要维持她奢侈生活的日常开销,以及打点关系、支付一些不方便用大额资金支付的费用。这些钱,会不会走的是另一条更隐蔽的渠道?”
“蜘蛛”眼睛一亮:“说下去!”
“他们管这个叫‘细水长流’或者‘蚂蚁搬家’。”苏晚回忆着那些充斥着烟味和诈骗话术的培训场景,“就是用大量不同身份的账户,进行小额、高频的转账,金额往往低于监管上报的门槛,而且跨多个支付平台,比如一些电子钱包、第三方支付,甚至……是虚拟货币。”
她看向“蜘蛛”:“你们有没有筛选过林薇账户中,所有单笔金额低于,比如说,一千美元,甚至五百美元的转账记录?特别是那些收款方看起来很随机,而且交易频率有特定规律的?”
“蜘蛛”愣了一下,随即猛地一拍大腿:“卧槽!光盯着大额的了!这种零碎玩意儿数据量太大,过滤起来麻烦,之前自动筛查规则里权重设得低!”他瞬间转过身,双手在键盘上化作残影,噼里啪啦地敲击起来,嘴里还念念有词:“……重新设定筛选条件,金额阈值下调,关联支付平台API……妈的,这数据量……得加服务器!”
“百晓生”看向苏晚的目光
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